Payer höjer priserna

[Rikard]

Förstås finns det alltid orsaker bakom höjda och sänkta priser. Frågan är väl om höjningen mot kund svarar mot de ökade kostnader ni får.

Kan vi som Payer-kunder räkna med sänka transaktionsavifter iom ändringar i inlösenavtalet? Till slut får man ju ändå räkna på totalkostnaden för tjänsten (att få pengar på kontot för en såld vara), vilken flera andra aktörer också tillhandahåller.

[Seke]

@bogard 506 wrote:

Som en generell regel kan man väl säga 80% Bankkort, 20% Kreditkort. Naturligtvis bl.a. beroende på hur dyra varor man säljer och om man säljer utanför Sverige.

Hur slår detta för höga respektive låga ordervärden? Är det så att andelen kreditkort ökar med högre ordervärden (vilket jag gissar), eller är det tvärtom?

Intressant att höra om erfarenheter av detta, eftersom jag precis sitter och jämför offerter från BABS och Euroline på inlösen av korttransaktioner. BABS tar högre kronavgift på bankkort och Euroline högre procentavgift på betal/kredit/utländska kort. Jag har en snittorder på cirka 1000 kronor, och om alla ordrar låg på snittvärdet skulle det gå på ett ut just vid fördelningen 80-20. Men så är det ju inte och procentavgiften slår förstås hårdare för de högre ordervärdena medan kronavgiften slår hårdare för de lägre.

Håller ni andra förresten med om 80-20?

Dan och Kodmyran, ni har 90-95% ”betalkort”. Menar ni bankkort? Betalkort drabbas ju av procentavgifter, liksom kreditkort och utländska kort.

Vi ska äntligen skaffa en modern ehandelslösning med onlinebetalningar. Hittills har vi fått klara oss med förskottsbetalningar och postförskott, utöver faktura som vi skött själva. Nu har vi tecknat avtal med Kreditor och med DIBS, så det är bara inlösenavtalen kvar.

[Parvelito]

Jag fick förklarat för mig av en kompis att det beror lite på vilken kundgrupp man har. Män betalar i mycket högre grad än kvinnor med kreditkort. Män med höga inkomster betalar i högre grad med kreditkort än de med lägre inkomster.

Människor som reser mycket i tjänsten betalar gärna med kreditkort jämfört med de som inte gör det. Det speglar ungefär hur samhället ser ut i stort. Det är en viss grupp människor som har nytta av dessa kort, och de använder dem flitigt.

[GregerA]

Jag har använt Paynova ända sedan start hösten 2004, och i början var det inte så populärt hos kunderna eftersom Paynova trodde stenhårt på sin plånbok. Numera har Paynova en teknisk lösning som är väldigt smidig både för kunder som vill uppge kortnummer varje gång de handlar och för de som vill lagra kortet i plånboken. Säljer man i flera valutor och på flera marknader är lösningen också intressant eftersom man får allting i ett avtal, inklusive direktbank i ett flertal länder.

Tyvärr verkar försäljningsavdelningen inte helt synkad med produkten de erbjuder. I början, när produkten sög så hade de en mycket alert och trevlig säljavdelning som var lätt att prata med.
Nu, när de har en produkt som är bättre anpassad till verkligheten så har de en säljavdelning som mest verkar fokusera på att jaga jättestora kunder, och då helst i Kina.

Jag tror inte Paynova publicerar någon officiell prislista längre, utan man får förhandla. Jag har lyckats få ner avgifterna lite i takt med att omsättningen ökat. Troligen hamnar man i intervallet 3,5-4% som ny kund. Men då är detta den enda avgift man har. Ingen PSP, inga fasta avgifter, etc.

Så om någon är intresserad så är det bara att göra ett försök att få kontakt med en alert säljare hos Paynova. Jag kan i alla fall gå i god för att tekniken och utbetalningarna fungerar smärtfritt. :rolleyes:

[GregerA]

Jag kan ju också passa på att nämna att man som medlem i Svensk Handel har tillgång till marknadens bästa (i alla fall billigaste) kortavtal med PBS som inlösare. 68 öre för bankkort och 68 öre plus 1,2% vid kreditkort, både svenska och utländska. Då tillkommer naturligtvis kostnad för valfri PSP (oftast 0,5% eller 2-3kr) samt nån hundralapp i fast avgift vill jag minnas.

Anledningen till att jag inte bytt från Paynova är två:
– tid att implementera ny betallösning
– det krävs separata avtal för direktbank, ett per bank, och de är inte lika förmånliga, så totalvinsten blir nog inte enorm.

[Seke]

3,5-4% för Paynova låter mycket jämfört med kostnaden för PSP + inlösare. Men 68 öre + 1,2% för inlösen av betalkorttransaktioner hos PBS låter klart bättre än både BABS och Euroline!

Vad är haken? Det verkar vara att det är en minimiavgift på 4100 kronor per år för att vara med i Svensk Handel (och Svenskt Näringsliv på köpet) för företag med mindre än sju anställda. Ett snabbt överslag jag gjorde pekar på att man tjänar in medlemsavgiften vid en omsättning på runt ett par miljoner (varierar givetvis beroende på offert från övriga inlösare, fördelning mellan bankkort och övriga kort liksom ordervärde).

Sedan kan det ju finnas andra värden med medlemskap än det förmånliga inlösenavtalet…

Är det några här som är med och som vill dela med sig av erfarenheterna?

[GregerA]

Jag är medlem i Svensk Handel dels för att jag har anställda och då är det lugnast att ha ett kollektivavtal på plats. Sedan finns det en del medlemsförmåner. Hittills har jag använt försäkringen hos IF, det blev nog nån 1000-lapp billigare än innan jag var medlem. Därefter är det väl kortavtalet som känns mest intressant. Man har också tillgång till juridiskt stöd i olika frågor, både arbetsrätt, köprätt och hyresrätt.
Men det skall väl sägas att Svensk Handel inte precis profilerar sig inom e-handel. Det är ju detaljhandel och partihandel som är deras rötter.

[Katrin Lundgren]

tidigare gällde inte svensk handels inlösenavtal för e-handel utan bara för butikshandel, men de kanske ändrat det nu, någon som vet?

[GregerA]

Jo, det nya avtalet med PBS gäller både terminal, telefon/postorder och internet.

[Seke]

Ja, det stämmer. Har precis skickat in ansökan till PBS. Man kryssar i vilket/vilka man vill ha av Butik, Post- och Telefonorder och Internet.

Pratade med BABS och de erkänner att de har ingen chans att komma ner i närheten av de avgifter som PBS tar.

[Författare]

Inlägg