Kortbetalning, ordernummer hela vägen

[molkom]

@GregerA 33866 wrote:

Man kan lösa in maximalt det reserverade beloppet, men om den verkliga fakturan av någon anledning är på ett lägre belopp så blir det det lägre beloppet som vi löser in. Då slipper man en del återbetalningar. Man kan dock bara gör en inlösen per transaktion, så restorder får hanteras genom att hela beloppet dras vid första leveransen. Vi håller sedan reda på dessa bokföringsmässigt som förskott från kunder.
Exakt hur det går till att lösa in ett lägre belopp kan skilja mellan olika PSP:er. Hos Auriga måste man först göra en ReverseAuthorization med det nya beloppet, och sedan en Capture.

Ett problem som jag har stött på är att man inte kan hålla belopp reserverade i särskilt många dagar då det styrs av kundens/kreditkortutgivarens bank(?). Jag har fått höra 3-5 dagar, men jag skulle behöva reservera belopp i åtminstone 6 dagar… går det att komma runt på något sätt eller blir jag tvungen att dra hela beloppet först och sedan återbetala vid avbokning? (blir dubbel transaktionskostnad eller mer…)

[Per Nilsson]

@molkom 34784 wrote:

Ett problem som jag har stött på är att man inte kan hålla belopp reserverade i särskilt många dagar då det styrs av kundens/kreditkortutgivarens bank(?). Jag har fått höra 3-5 dagar, men jag skulle behöva reservera belopp i åtminstone 6 dagar… går det att komma runt på något sätt eller blir jag tvungen att dra hela beloppet först och sedan återbetala vid avbokning? (blir dubbel transaktionskostnad eller mer…)

Hos DIBS kan man uppdatera detta manuellt så att pengarna blir reserverade ett tag till.

[GregerA]

@molkom 34784 wrote:

Ett problem som jag har stött på är att man inte kan hålla belopp reserverade i särskilt många dagar då det styrs av kundens/kreditkortutgivarens bank(?). Jag har fått höra 3-5 dagar, men jag skulle behöva reservera belopp i åtminstone 6 dagar… går det att komma runt på något sätt eller blir jag tvungen att dra hela beloppet först och sedan återbetala vid avbokning? (blir dubbel transaktionskostnad eller mer…)

Även om kundens bank släppt reservationen så kan du fortfarande dra pengarna – förutsatt att det finns pengar på kontot vid det tillfället. Man kan dra pengar åtminstone en månad efter den ursprungliga transaktionen – förmodligen längre.

Så det är egentligen bara ett problem om kunderna inte har pengar på kontot. Jag tror aldrig det hänt mig att vi inte kunnat lösa in en ”gammal” transaktion. Men det kan klart vara lite branschberoende hur likvida kunderna är.

[Rikard]

Kundens kortutgivare/bank kan ju släppa reservationen men det innebär inte att du inte kan dra summan senare. Vi har ibland restnoteringar som gör att vi inte drar de reserverade pengarna förrän efter flera veckor. Har aldrig varit något problem. Vi använder Payex och deras redovisningsservice. Fungerar smidigt och vi slipper bankkonton i alla banker för direktbetalningar också.

[molkom]

Tack för era bra svar, mkt skönt att kunna ta bort det från listan med ’möjliga problem’

[jonrik]

Hej!
Här kommer lite frågor från en gröngöling på området

Frågor kring bokföring:
1. Är det nödvändigt att fakturera betalväxeln om vi använder oss av instant capture?
2. Skulle vi istället för att skicka en faktura kunna få en kredit från betalväxeln?
3. Måste vi ha kortinnehavarens namn på avräknings/transaktionsnotan för att det ska bli en giltig verifikation för bokföringen?
4. Hur ofta kan vi periodisera fakturorna mot betalväxeln? En gång om dagen? Mer? En gång i veckan? En gång i månaden?
5. Kan man se saldot på avräkningskontot, så att det verkligen är noll när fakturorna är skickade? (=att alla betalningar gått rätt till så att ingen stackare har mist pengar utan att fått varan)
6. För de som jobbar som mellanhänder och får in pengarna i första hand, tar provision och vidarebefordrar resten – skulle de (för samarbetspartnerns minskade administrations skull) kunna skicka en kredit till samarbetspartnern, så att denne inte behöver knåpa ihop en faktura själv?

Om ni tycker att detta är lite ABC-nivå eller allmänt obegripligt, så är det med största sannolikhet en spegling av min känsla kring saken det är svårt att få tillfredsställande, tydlig information på ämnet, både på forum och genom etablerade myndigheter. Förmodligen för att utvecklingen går så snabbt.

Hoppas på att få klarhet i en del av mitt frågeteckenskluster!

[jonrik]

Jag sätter hoppet till dig GregerA!

[GregerA]

Jag sätter hoppet till dig GregerA!

Jag skickar mitt bankkonto i PM, så att du kan sätta in konsultarvodet …

1. Är det nödvändigt att fakturera betalväxeln om vi använder oss av instant capture?

Man fakturerar kunden. Men det kan ju vara bra att använda ett annat konto än den vanliga kundreskontran eller bankkontot som motkonto för att se hur mycket pengar som man skall få in från inlösaren. Även om ni har instant capture så är det ju inte säkert att pengarna kommer in omedelbart på banken.

2. Skulle vi istället för att skicka en faktura kunna få en kredit från betalväxeln?

se #1. Det fungerar inte så. Du brukar väl inte få en kreditnota när du betalt din elräkning? Varför skulle då du skicka en kreditnota när kunden via betalväxeln betalt fakturan?

3. Måste vi ha kortinnehavarens namn på avräknings/transaktionsnotan för att det ska bli en giltig verifikation för bokföringen?

Transaktionsnotan = fakturan till kunden, och det framgår av inlösenavtalet vilken info dom måste finnas där. Transaktions och/eller auktorisationsnummer bör alltid finnas med. Dessutom finns det ju de allmänna reglerna för hur en faktura skall vara utformad.

4. Hur ofta kan vi periodisera fakturorna mot betalväxeln? En gång om dagen? Mer? En gång i veckan? En gång i månaden?

se #1. Varje transaktion skall bokföras som en händelse, så får ni utbetalningar varje dag så måste ni bokföra varje dag. Sen är det lite olika hos olika inlösare om de drar av sin avgift före utbetalning, eller skickar en faktura i efterhand, och det får ni då bokföra därefter.

5. Kan man se saldot på avräkningskontot, så att det verkligen är noll när fakturorna är skickade? (=att alla betalningar gått rätt till så att ingen stackare har mist pengar utan att fått varan)

Avräkningskontot som jag pratar om finns i din bokföring.
Om inlösaren håller inne medel brukar man också kunna se det i admindelen hos dem och/eller betalväxeln (vanligast vid allt-i-ett lösningar)

6. För de som jobbar som mellanhänder och får in pengarna i första hand, tar provision och vidarebefordrar resten – skulle de (för samarbetspartnerns minskade administrations skull) kunna skicka en kredit till samarbetspartnern, så att denne inte behöver knåpa ihop en faktura själv?

återigen se #1 … jag tror du missförstått lite …

[jonrik]

Tack för dina svar GregerA!

Jag får fundera ett par varv till kring detta tror jag Hur har ni själva lärt er allt detta, är det learning by doing eller finns det ytterligare någon vettig informationskanal som jag helt har missat?
/Jonrik

[Johan W]

@jonrik 36005 wrote:

Tack för dina svar GregerA!

Jag får fundera ett par varv till kring detta tror jag Hur har ni själva lärt er allt detta, är det learning by doing eller finns det ytterligare någon vettig informationskanal som jag helt har missat?
/Jonrik

Om jag uppfattar dina inlägg rätt låter det som att du tror att du måste fakturera betalväxeln för att få ut dina pengar.

Så fungerar det inte.

Betalväxeln sköter bara transaktionen mellan dig och kund. Pengarna betalas sedan ut av en inlösare vid jämna mellanrum beroende på ditt avtal.

På denna utbetalning får du en utbetalningsspecifikation.

Du fakturerar alltså aldrig betalväxeln eller inlösaren.

[Författare]

Inlägg